Hoe plan jij best je nalatenschap: checklist!

Je testament is een belangrijk document waarmee jij je laatste wensen kan overbrengen aan je nabestaanden. En in tegenstelling tot wat velen denken, moet je geen zestigplusser zijn om deze op te stellen. Wanneer jij op tijd aan je nalatenschap denkt kan dit heel wat geld en stress besparen. Maar hoe plan je nu best je nalatenschap?

Pareto nalatenschap checklist

Je testament moet handgeschreven, gedateerd en ondertekend zijn. Deze voorwaarden volstaan om het document rechtsgeldig te maken. Maar je wil natuurlijk dat het wordt voorgelegd aan je nabestaanden na je overlijden én je wil zeker zijn dat je elk belangrijk aspect uitvoerig beschreven hebt.

Als specialist in nalatenschap ging Pareto daarom op zoek naar de 5 belangrijkste checks in jouw testament. Vijf vragen waarop jouw nalatenschap een antwoord moet bieden.

Heb je jouw testament verstandig opgesteld?

Je wil moet begrijpelijk zijn voor iedereen en vooral overeenstemmen met jouw wensen. Je kan je testament best fiscaal optimaliseren door een restlegaat of duolegaat toe te voegen en je gezinswoning toe te wijzen.

Hoe zit het met je huwelijkscontract?

Je huwelijkscontract is een belangrijk element van je vermogensplanning. Eerst en vooral is het belangrijk om te weten welke uitwerking jouw contract heeft in je testament.

Heb je schenkingen gedaan aan je kinderen/ kleinkinderen?

Heb je een schenking gedaan, dan stel je jezelf best volgende vragen:

• Heb je een (wederzijds) document opgesteld dat aan deze schenking is gekoppeld en waarin de eventuele voorwaarden zijn opgenomen?
• Heb je jouw schenking geregistreerd?

Met een goede nalatenschapsplanning en het antwoord op deze vragen kan je de modaliteiten van je schenking gedetailleerd beschrijven en je kinderen/kleinkinderen nu al vrijstellen van erfbelasting.

Heb je beschermingsmaatregelen getroffen voor je levenspartner?

Er zijn verschillende manieren om je partner te beschermen in je nalatenschap: een huwelijkscontract, testament, levensverzekering, schenking, aanwasbeding of een zorgvolmacht. Al deze constructies bevoordelen je levenspartner en ontzorgen hem/haar na je overlijden.

Je heb een familiebedrijf, heb je de overdracht ervan fiscaal geoptimaliseerd?

Een familiebedrijf wordt meestal aan de kinderen doorgegeven door middel van een schenking. Zo geef jij je bedrijf door terwijl je de controle, het beheer en de dividenden behoudt.

Je nalatenschap plannen

Pareto is de ideale partner in het opstellen van jouw testament. Het bedrijf is specialist in nalatenschapsplanning en brengt jouw wensen en belangen in kaart. Je nalatenschap wordt volledig afgestemd op je economische en familiale situatie.

Download hier de Pareto brochure (druk op ‘Optimaliseer uw financiële toekomst’) voor nalatenschap en ontdek alle details over de planning van jouw nalatenschap.